Политика AML

В данной информационной категории опубликована AML-политика компании 3-102-937610 SRL.

Политика противодействия отмыванию денег

Управляющая компания казино Апекс с регистрационным номером 3-102-937610 под наименованием SRL является обществом с ограниченной ответственностью (ООО). Процедура регистрации пройдена на основании законов, действующих в Коста-Рике.

Фактический и юридический адреса деятельности совпадают: Сан-Хосе, р-н Сан-Педро, здание Ofident, офис № 3.

Цели и задачи политики противодействия отмыванию денег

Администрация придерживается положений AML-политики из соображений следования лицензии и обеспечения безопасности для каждого из пользователей услуг бренда. Частично этим детерминирована потребность в верификации профилей клиентов. Одна из целей процедуры – исключение самой вероятности ситуаций, когда пользователи будут применять для платежей сторонние платежные реквизиты, принадлежащие третьим лицам. Дополнительная задача сводится к предупреждению использования личного кабинета как промежуточного пункта для трансфера денежных средств, полученных незаконно, скажем, в результате противоправной или противозаконной деятельности.

Администрация также обязуется реализовывать комплекс мер, направленных на контроль и ограничение рисков, связанных с AML. Это выражается, кроме остального, в финансировании функционирования профильного подразделения. Гарантирован упор на абсолютное противодействие отмыванию денег, основанный на международных соглашениях, директивах и правилах Европейского союза, межгосударственных ассоциаций. Целевая установка – фактическое противодействие незаконному обороту денег.

AML-программа онлайн-казино Апекс базируется на:

• Директиве 2015/849 Европарламента и Совета;
• Регламенте 2015/847;
• Постановлениях, накладывающих санкции, ограничения, эмбарго по отношению к ряду технологий;
• Законе от 18.08.2017 о противодействии отмыванию денег.

Основные положения

Отмывание денег как понятие в рамках приведенной политики рассматривается в ряде контекстов. Это:

• Пользование средствами, полученными незаконным путем, скажем, с нарушением прав или нормативов, действующих и гарантированных в определенной юрисдикции. Неправомерность или противозаконность предполагает вовлечение в соответствующую деятельность преступных субъектов;
• Сокрытие денежных средств от контролирующих, надзорных и иных органов, мотивированно и обоснованно претендующих на изъятие такой материальной ценности у лица, обязанного подчиняться вынесенным решениям;
• Пользование деньгами, ставшими следствием ведения мошеннических действий, обмана, лжи, вымогательства, подобных актов действий, недопустимых и запрещенных во множестве современных цивилизованных государств;
• Стремление к тому, чтобы использовать баланс личного кабинета как промежуточное звено в цепи связанных шагов, направленных на перевод неофициально, нелегально или незаконно полученных денег в обратный статус.

Особо стоит отметить, что место, время и иные обстоятельства получения и пользования средствами, подпадающими под приведенные определения, не рассматриваются как существенные факторы. В любой ситуации администрация оставляет за собой право в одностороннем порядке принимать решения по поводу признания денег незаконно полученными, отмываемыми и подлежащими блокировке до выяснения реальных обстоятельства.

Организация AML в казино Апекс

Организационный аспект реализации представленной политики в казино Апекс сводится к привлечению стороннего и условного подрядчика в лице BitPulse Solution N. V. Дополнительно налажено сотрудничество с еще одним партнером – AMLCO. Последний подчиняется руководству платформы и действует на основании внутренних приказов, локальных распоряжений.

Изменение настоящей политики

В случае изменения приведенных ранее, здесь и далее положений администрация обязуется своевременно актуализировать политику. Уведомление пользователей не является долгом или обязанностью представителей бренда. Каждый из клиентов правомочен в любое удобное время самостоятельно и без дополнительных призывов изучать актуальную версию AML-программы. Это не обязанность, а право гемблеров.

Верификация как инструмент противодействия отмыванию денег

Ранее отмечена верификация. Процедура носит последовательный характер и включает ряд базовых шагов.

Шаг № 1

Подтверждение на первом этапе предполагает обязательность по отношению к каждому пользователю. Без этого не является возможным вывод денежных средств, находящихся на игровом балансе. Процесс зависит от способа платежа, его суммы, реквизитов, гражданства клиента и т. д. Предполагается предоставление условного документа, сформированного пользователем. Обязательно указание ФИО, даты и страны рождения, а также фактического проживания, контактов и пола.

Шаг № 2

Потребность в данной ступени верификации возникает в ситуации, когда конкретный клиент онлайн-платформы вносит на баланс от 2 тысяч долларов США или пытается вывести данную сумму. При отказе от подтверждения администрация правомерна остановить выплату или создание депозита. Суть действий пользователя проста: достаточно предоставить качественный скан или фотографию удостоверения личности. Для выполнения ряда положений AML дополнительно нужно приложить к документу лист бумаги с написанным кодом, сгенерированным системой случайным образом.

На данном шаге автоматически инициируется и проводится виртуальная проверка корректности данных, предоставленных клиентом на предыдущем этапе. Вероятно задействование открытых баз с целью формирования убежденности представителей платформы в точности информации. При условии, что проверка невозможна или временно недоступна, пользователь услуг бренда обязуется содействовать саппортам или сотрудникам службы безопасности либо финансового отдела в успешном завершении процесса.

Шаг № 3

Здесь ситуация напоминает сценарий, описанный в предыдущем пункте. Меняется сумма операции: она составляет 5 тысяч долларов США. Входящая или исходящая транзакция реализуется – не играет роли. Дополнительно срабатывает оговорка в виде перевода между различными аккаунтами на платформе от 3 тысяч USD. Администрация правомочна заморозить любую из соответствующих операций до выполнения требований третьего этапа верификации. Суть здесь будет сводиться к подтверждению наличия источника средств, используемых для пополнения аккаунта.

Об идентификации и верификации: политика KYC

Политика знания клиента предполагается как важный компонент взаимодействия между представителями платформы и пользователями услуг. KYC ориентирована на идентификационные процедуры. Фундаментальные принципы основаны на требованиях международных регуляторов. Как и отмечено ранее, по усмотрению администрации в плановом или внеплановом порядке вероятно возникновение обязанности на стороне пользователя в виде предоставления копий ряда документов.

Для исключения необоснованных переживаний и чтобы обеспечить максимальный комфорт конкретного пользователя, а также его конфиденциальность, сведения, не касающиеся даты рождения, гражданства, пола, ФИО и фото, могут быть скрыты. Приведены условные идентификаторы, заложенные в основу ряда положений KYC, или Know Your Customer.

Подтверждение адреса проживания клиента

Подтверждение адреса осуществляется системой автоматически, а при необходимости – с привлечением сотрудников отдела безопасности и с применением различных баз. Как и ранее, при условии, что проверка не приведет к результатам, пользователь обязуется содействовать представителям платформы в достижении целевых установок. Администрация оставляет за собой право запроса подтверждающих документов, скажем, посредством истребования копии счета за коммунальные услуги. Альтернатива – иной официальный документ, выданный уполномоченным органом и подтверждающий фактическое место жительства клиента. Для ускорения процесса юзер может приложить отдельные усилия, скажем, позаботиться о наличии печатей и иных виз лиц, ответственных за формирование предоставляемого документа. При условии рукописного формата обязательна абсолютная читаемость. При предоставлении фото, а не скана или официальной копии, необходимо, чтобы лист был виден целиком, в четырех углах.

Подтверждение источника финансов

При условии пополнения от 5 тысяч долларов США вероятно инициирование и проведение дополнительной проверки, направленной на подтверждение, что источник средств, используемый для создания депозита, законен и принадлежит конкретному пользователю. В соответствующем и исключительно положительном качестве рассматриваются работа по найму, предпринимательство, полученное наследство, инвестиционная деятельность, спонсорство со стороны членов семьи. Средства, используемые игроком на сайте, должны быть законно полученными и не иметь признаков попытки отмывания денег либо связи с преступным миром. При возникновении потребности в данной проверке пользователь уведомляется отдельно. Если проигнорировать требование платформы, вероятны санкции вроде заморозки средств до исключения подозрительных факторов. Представители бренда могут беспрепятственно и в любое время запрашивать любые сведения, касающиеся финансового положения юзера, связанные с этим и смежными вопросами.

О форме верификации

Базовая форма с сопутствующим функционалом реализована на официальном сайте казино Апекс. Речь о ряде полей в личном профиле. В нем обязательно и необходимо указание ФИО, страны проживания, пола и даты рождения. Тематические карточки шифруются и хранятся в системе в распределенном виде, недоступном для злоумышленников, мошенников и иных лиц, заинтересованных, скажем, в краже персональных данных игроков на платформе.

Дополнительные формы, шаблоны и образцы предоставляются по запросу. Создать заявку можно в адрес сотрудников службы поддержки или иных отделов и подразделений управляющей компании.

Менеджмент рисков

Чтобы исключить различные риски, в т. ч. финансового характера, онлайн-казино рассматривает различные государства в контексте отнесения к обособленным и так называемым регионам. Детали приведены в нижеследующих разделах.

Регион минимального риска

В данном случае предполагается обязательность выполнения процедуры верификации в рамках порядка, описанного ранее в предшествующих пунктах.

Регион умеренного риска

В этой ситуации суммы, приведенные ранее и провоцирующие потребность в проверках, значительно уменьшаются для выполнения положений опубликованной политики. Речь, скажем, о 1 000 долларов. Меньшие цифры справедливы как для пополнения или вывода, так и для перевода между аккаунтами, оставления чаевых для ведущих в лайв-разделе. Стоит особо отметить, что чрезмерно подозрительная активность пользователя из региона минимального риска может быть рассмотрена финансовой службой как основание для отнесения к умеренной группе. Уведомление клиента не является обязанностью представителей площадки.

Регион повышенного риска

Здесь предполагается, что сам факт регистрации на площадке – основание для блокировки. Соответствующие перечни государств обновляются и формируются на основании портрета потенциального гражданина условно-депрессивной страны с процветающей преступностью и выраженными признаками условий, обстоятельств, связанных с напряженной криминогенной обстановкой.

Машинные решения и искусственный интеллект как часть AML и KYC

Командой разработчиков бренда реализованы умные алгоритмы, способные анализировать поведенческие факторы и паттерны действий юзеров по мере пользования функционалом официального сайта. При выявлении подозрительной или нежелательной активности вероятно привлечение сотрудников отдела безопасности для анализа каждой конкретной ситуации. При условии обнаружения нарушений, отклонений, актов или попыток противоправной деятельности с применением функций и инструментов, реализованных на платформе, становятся вероятными мотивированные ограничения. К подозрительной активности в данном плане относятся случаи пользования разными платежными инструментами, регулярное пополнение или вывод определенной суммы, применение стороннего программного обеспечения, склонение других юзеров к подобным и смежным действиям. Целевая установка – исключение незнания клиента и противодействие потенциальному отмыванию денег, иным возможным нарушениям политик, правил, условий и регламентов, принятых представителями управляющей компании.

Характеристика рисков в масштабах онлайн-казино

Чтобы добиться абсолютной полноты мероприятий, нацеленных на фактическую оценку рисков в масштабе функционирования платформы, отдельно проанализированы соответствующие факторы, характерные для онлайн-казино. Это же касается и бизнеса в целом. Политика была сформирована по факту реального обнаружения негативных факторов, их официального документирования и принятия к сведению в контексте деятельности бренда, его сервиса, предоставляемого клиентам. Пользователи в данном контексте, как и их действия, должны соответствовать всем регламентам, опубликованным на сайте.

В любой вероятной ситуации определение рисков и их глубины на стороне казино Апекс базируется на принятии и исполнении требований законов, нормативов, подзаконных актов, действующих в различных юрисдикциях и на уровне международного сообщества. Администрация вправе применять различные дополнительные инструменты для противодействия рискам и повышения уровня безопасности пользователей по мере обращения с сайтом, зеркалами и софтом, распространяемым брендом и исключительно при участии его официальных представителей.

О контроле операций

Финансовые и иные операции, действия, совершаемые клиентами на официальном сайте, регулярно контролируются. Это необходимо для выявления подозрительной, нетипичной для человека или просто противозаконной деятельности с использованием запрещенных средств. Мониторинговые мероприятия в данном контексте реализуются по ряду направлений.

Первое направление

Казино Апекс гарантирует сотрудничество исключительно с аккредитованными и лицензированными провайдерами платежей. На практике такое решение – превентивная мера по отношению к созданию депозитов с применением противозаконно или преступно полученных средств.

Второе направление

Апекс казино предусмотрена регулярная оценка операций по счетам активных пользователей. Вероятны:

• Дополнительные запросы по отношению к информации на тему платежных инструментов или происхождения средств на балансе;
• Требования в части прекращения выполнения определенных операций.

Трехступенчатая верификация, прямо описанная в предшествующих разделах, отчасти способствует выполнению приведенных условных принципов. Администрация правомочна контролировать транзакции, инициируемые и проводимые пользователями. За это отвечают сотрудники финансового подразделения и службы безопасности. Они уполномочены реализовывать принципы AML в деятельности онлайн-казино. Допускается проверка даже операций, признанных подозрительными персональными менеджерами. При этом после машинной обработки к делу подключается человек, что связано с риском субъективных оценок и суждений. Клиент обладает правом отстаивать собственную позицию и защищать честное имя, если фактически это имеет место. Любая попытка обмана, шантажа или мошенничества рассматривается в качестве основания для применения санкций.

Каждый работник всех подразделений казино Апекс несет персональную ответственность за выполнение положений AML и KYC. Клиенты же обязуются придерживаться общих для всех и единых правил. В иной ситуации вероятно обоснованное и мотивированное применение санкционных мер вроде блокировки профиля, заморозки средств и исключения права повторной регистрации. Также администрация обязуется информировать контрольные, надзорные и иные органы, связанные с внутренними делами на уровне конкретного государства, о юзерах, допускающих противозаконные или противоправные действия по мере игры в онлайн-казино.

Уведомления о подозрительных операциях

В рамках ряда внутренних регламентов платформы предусмотрены четкие предписания для сотрудников по поводу уведомления руководства о подозрительных операциях. При условии признания последних нетипичными инициируется ряд внутренних разбирательств. Результаты последних доводятся до сведения конкретного клиента, допустившего подозрительные действия.

Процедурный аспект

Руководство имеет право инициировать дополнительные контрольные процедуры и проверки по собственному усмотрению, но в рамках действия AML и KYC.

Учет

Данные, получаемые от пользователей по мере верификации и иных описанных процессов, подлежат учету и хранению в системе. Срок – до 10 лет либо до факта окончания взаимодействия между клиентом и площадкой. Гарантирована безопасность данных на фоне их шифрования.

Аудиты и гарантии безопасности

Администрация регулярно проводит внутренние аудиторские мероприятия для подтверждения выполнения положений обозначенных политик. При этом гарантирована безопасность пользовательских данных, возможная благодаря шифрованию и распределенному хранению информации на удаленных серверах.

Связь с представителями бренда

Если опубликованные сведения не показались исчерпывающими, пользователь может связаться с представителями управляющей компании. Для этого достаточно написать письмо и отправить его на электронную почту support@apex-casino.casino.